17.02.2020

ЦБ хочет скорректировать основания для блокировки счетов

Банк России 8 лет не менял перечень признаков сомнительных операций. Сейчас регулятор хочет включить в него операции с виртуальными активами, использование исполнительных документов и пр.
Банк России хочет существенно изменить перечень оснований для блокировки банковских счетов. Появился проект поправок в положение от 02.03.2012 № 375-П. Теперь подозрения смогут вызвать операции с виртуальными активами, снятие наличных с корпоративных карт и пр. Сейчас перечень признаков сомнительных операций включает в себя 100 пунктов. Впервые за 8 лет регулятор решил убрать из него уже не актуальные позиции и добавить новые. Эту работу ЦБ планирует провести вместе с Росфинмониторингом.
Так, в перечень планируют добавить операции по приобретению или продаже виртуальных активов. Речь идет о цифровых аналогах долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале. Еще одно новое основание для блокировки счета - это снятие наличных с корпоративной карты. Подозрения у сотрудника банка также должно вызвать то, что клиент требует провести операцию по исполнительному документу. Дистанционные операции с одного устройства или с одной группы IP-адресов на счета разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, тоже вызовут подозрения.

Источник: https://www.law.ru/news/22873-tsb-hochet-skorrektirovat-osnovaniya-dlya-blokirovki-schetov
https://www.rbc.ru/finances/17/02/2020/5e46d18c9a7947711d96cd28